ในยุคที่เทคโนโลยีมีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว การประกันภัยไม่อาจหลีกเลี่ยงจากการปฏิวัติด้วยเทคโนโลยี AI (Artificial Intelligence) ที่เข้ามาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในหลายๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นการประมวลผลคำร้อง การประเมินความเสี่ยง การตรวจจับการทุจริต และการให้บริการลูกค้า ด้วยความสามารถที่ AI มีในการจัดการข้อมูลจำนวนมหาศาลและการคาดการณ์สิ่งที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต เทคโนโลยีนี้จึงได้เข้ามามีบทบาทสำคัญในธุรกิจประกันภัย
การนำ AI มาใช้ในประกันภัยไม่เพียงแค่ช่วยลดขั้นตอนที่ซับซ้อนและยาวนานในการดำเนินการต่างๆ แต่ยังสามารถสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้กับลูกค้า การคัดเลือกแผนประกันที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าและการป้องกันการทุจริต ก็สามารถทำได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วยเทคโนโลยีนี้
- AI for Claims Processing – การประมวลผลคำร้อง
การประมวลผลคำร้องเป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานและอาจมีข้อผิดพลาดได้หากทำด้วยมือ การใช้ AI ในการประมวลผลคำร้องสามารถช่วยลดเวลาในการดำเนินการและเพิ่มความแม่นยำได้
– Lemonade Insurance เป็นบริษัทประกันภัยที่ใช้ AI ในการประมวลผลคำร้องประกันภัยภายในเวลาไม่กี่นาที ด้วยการใช้ AI ในการวิเคราะห์ข้อมูลที่เกี่ยวข้อง เช่น ภาพถ่าย และข้อมูลที่กรอกลงในคำร้อง โดยที่ AI สามารถตรวจสอบความถูกต้องและประมวลผลคำร้องได้ทันที ซึ่งช่วยลดเวลาการตอบสนองให้กับลูกค้า
– ผลจากการใช้ AI ของ Lemonade พบว่า บริษัทสามารถประมวลผลคำร้องได้เร็วกว่าระบบประกันภัยทั่วไปถึง 10 เท่า และลดการใช้เจ้าหน้าที่ประมวลผลคำร้องได้มากถึง 30%
การใช้ AI ช่วยให้การประมวลผลคำร้องมีความเร็วและแม่นยำมากยิ่งขึ้น โดยลดความผิดพลาดจากการทำงานด้วยมือ
- AI for Risk Assessment – การประเมินความเสี่ยง
การประเมินความเสี่ยงเป็นหนึ่งในกระบวนการที่สำคัญที่สุดในการประกันภัย AI สามารถช่วยให้การประเมินความเสี่ยงแม่นยำมากขึ้นโดยใช้ข้อมูลเชิงลึกจากหลายแหล่ง เช่น ประวัติการขับขี่ของลูกค้า หรือข้อมูลจากการประสบอุบัติเหตุในอดีต
– Zurich Insurance ใช้ AI ในการประเมินความเสี่ยงจากพฤติกรรมของลูกค้า เช่น การขับขี่ที่เร็วเกินไป โดยใช้ข้อมูลจากเซ็นเซอร์ในรถยนต์และอุปกรณ์ต่างๆ เพื่อนำมาวิเคราะห์เพื่อปรับเบี้ยประกันที่เหมาะสมและคำนวณความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำ
– การใช้ AI ของ Zurich ในการประเมินความเสี่ยงทำให้บริษัทสามารถลดการขาดทุนจากการประกันภัยลงได้ถึง 20% ในปีที่ผ่านมา
AI สามารถช่วยให้การประเมินความเสี่ยงมีความละเอียดและแม่นยำมากขึ้น ช่วยให้บริษัทสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นในการตั้งราคาและการให้บริการ
- AI for Fraud Detection – การตรวจจับการทุจริต
การทุจริตในธุรกิจประกันภัยเป็นปัญหาที่สำคัญที่บริษัทต้องเผชิญ แต่ด้วย AI ที่มีความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อน การตรวจจับการทุจริตจึงทำได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
– Allstate Insurance ใช้ AI ในการตรวจจับการทุจริต โดยการวิเคราะห์รูปแบบการยื่นคำร้องที่อาจมีความผิดปกติ โดย AI จะประมวลผลข้อมูลและสามารถจับสัญญาณการทุจริตได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งช่วยให้บริษัทประหยัดเวลาและค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบ
– ผลจากการใช้ AI พบว่า Allstate สามารถตรวจจับการทุจริตได้เร็วขึ้น 50% และสามารถลดค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบลงได้ถึง 40%
การใช้ AI ช่วยเพิ่มความแม่นยำในการตรวจจับการทุจริต และช่วยป้องกันการสูญเสียทางการเงินจากการทุจริต
- AI for Customer Support – การให้บริการลูกค้า
AI สามารถช่วยปรับปรุงการบริการลูกค้าโดยการให้บริการที่เร็วขึ้น และตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้ดีขึ้น โดยใช้แชทบอทและผู้ช่วยเสมือนในการตอบคำถามและช่วยเหลือลูกค้าในเรื่องต่างๆ เช่น การเช็คสถานะคำร้อง หรือการแนะนำแผนประกัน
– AIA Insurance ใช้ AI และแชทบอทในการตอบคำถามลูกค้าเกี่ยวกับแผนประกัน และช่วยแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้า โดยไม่ต้องพึ่งพาการติดต่อกับเจ้าหน้าที่ทุกครั้ง
– การใช้แชทบอทของ AIA ช่วยลดเวลาในการตอบคำถามของลูกค้าลงได้ถึง 70% และยังช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าได้ถึง 85%
การนำ AI มาช่วยในบริการลูกค้าไม่เพียงแต่เพิ่มความเร็วในการตอบคำถาม แต่ยังช่วยปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าด้วยการให้คำแนะนำที่ตรงจุด
AI ไม่เพียงแค่เป็นเครื่องมือในการปรับปรุงการดำเนินงานภายในธุรกิจประกันภัย แต่ยังช่วยยกระดับประสบการณ์ลูกค้าให้ดีขึ้นในหลายๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นการประมวลผลคำร้อง การประเมินความเสี่ยง การตรวจจับการทุจริต หรือการให้บริการลูกค้า AI เป็นเทคโนโลยีที่สามารถช่วยให้ธุรกิจประกันภัยก้าวทันยุคดิจิทัล เพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
หากคุณต้องการปรับปรุงธุรกิจประกันภัยของคุณด้วย AI การเริ่มต้นนำเทคโนโลยีนี้มาใช้อย่างจริงจังถือเป็นก้าวสำคัญที่ช่วยสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขันและเพิ่มความพึงพอใจให้กับลูกค้าของคุณ
AI ไม่ได้เป็นเพียงแค่เครื่องมือเทคโนโลยี แต่เป็นกลยุทธ์ที่สำคัญสำหรับธุรกิจของคุณที่ต้องการเพิ่มประสิทธิภาพ และตอบสนองความต้องการของลูกค้าในยุคดิจิทัล หากคุณสนใจที่จะนำ AI มาใช้ในธุรกิจ รวมไปถึง AI Solutions, Digital Marketing และ Digital Transformation ทุกสเกล ตั้งแต่ขั้นตอนการวางแผนจนจบกระบวนการตามที่คุณต้องการ ติดต่อพูดคุยปรีกษากับผู้เชี่ยวชาญของเราได้เลย
#AIforInsurance #DigitalTransformation #InsuranceTech #FraudDetection #InsuranceInnovation #AIforClaims #AIinRiskAssessment #CustomerSupportAI #AIforCustomerExperience #การประกันภัย #เทคโนโลยีในประกันภัย #AIในการประกันภัย #การตรวจจับการทุจริต #การประมวลผลคำร้อง #บริการลูกค้าด้วยAI
ข้อดีของการทำ Market Research ด้วย AI
ท้าทายวงการกฎหมายและบัญชีด้วย AI
เข้ามาคุยกันเพิ่มเติมได้ที่ www.keencollective.co.th
Keen Collective Facebook : @KeenCollective.co.th
Keen Collective Instagram : @keencollective.co.th
Keen Collective Youtube : Keen Collective \ Digital Agency
